Cashflow (zelfstandig naamwoord): de totale hoeveelheid geld die een bedrijf binnenkrijgt en uitgeeft, met name van belang voor de liquiditeit.

Cashflowmanagement is het proces waarbij je bijhoudt hoeveel geld er binnenkomt en uitgaat bij je bedrijf. De geanalyseerde data helpt je vervolgens om slimmere beslissingen te nemen over je uitgaven. Binnen cashflow onderscheiden we twee belangrijke begrippen: negatieve en positieve cashflow.

• Negatieve cashflow: Wanneer je een negatieve cashflow hebt, betekent dit dat je bedrijf meer geld uitgeeft dan het verdient. Dit betekent niet per se dat je bedrijf in de problemen zit. Soms is je cashflow bijvoorbeeld negatief omdat je openstaande debiteuren hebt.
• Positieve cashlflow: Een positieve cashflow betekent dat een bedrijf geld toevoegt aan zijn reserves om rekeningen en andere uitgaven te betalen. Toch betekent een positieve kasstroom niet altijd winstgevendheid. Soms is je cashflow bijvoorbeeld positief omdat je een lening hebt lopen of je facturen nog moet betalen.

Voordelen van goed cashflowbeheer

Inzicht in je bedrijfsuitgaven brengt veel voordelen met zich mee. Ontdek hieronder de voordelen van effectief cashflowbeheer voor bedrijven van elke omvang en in elke sector.

Maak betere zakelijke beslissingen

Wanneer je werkt met nauwkeurige en actuele gegevens, maak je betere beslissingen rondom bedrijfsuitgaven.

Gecentraliseerd uitgavenoverzicht

Inzicht in de in- en uitgaande geldstromen geeft je financiële team een beter beeld van de uitgaven voor alle afdelingen.

Bouw goede zakelijke relaties op

Het gaat niet alleen om geld besparen, maar ook om je professionele relaties. Door grip te houden op je kasstroom voorkom je problemen met het betalen van leveranciers.

Weet wanneer het tijd is om te groeien

Door je kasstroom te doorgronden (en te voorspellen) weet je precies wanneer je je bedrijf kunt opschalen.

Alles wat je moet weten over het maken van een cashflowprognose

Blijf op de hoogte van de cashflow met behulp van ons gratis forecastingsjabloon. Pleo helpt jou om je financiën nauwkeurig te voorspellen.

1 Krijg inzicht in elke sectie

Het sjabloon bestaat uit drie secties:

• Operationele kasstroom (belangrijkste bedrijfsactiviteiten)
• Kasstroom voor investeringen (zoals het verkopen van activa of verstrekken van leningen)
• Kasstroom uit financiering (geldstromen door middel van in- en uitgaande kasstromen, zoals leningen aangaan of aflossen).

2 Voer je gegevens in

Vul voor elk jaar, vanaf de eerste kolom na de omschrijvingen, de bijbehorende kasstroombedragen in voor elk item.

Bereken vervolgens je totale kasstromen. Dit omvat de kasstromen uit bedrijfsactiviteiten, investeringen en financiering.

3 Analyseer je cashflow

Dit sjabloon telt automatisch de bedrijfs-, investerings- en financieringskasstromen bij elkaar op. Om zeker te weten dat de gegevens juist zijn, voer je het saldo aan het begin van het eerste jaar in.

Het formulier berekent automatisch het eindsaldo van de kasstroom door de netto contante in- of uitstroom op te tellen bij het beginsaldo.

4 Pas je sjabloon aan

Cashflow is niet voor iedereen hetzelfde. Met dit sjabloon kun je het helemaal naar eigen wens aanpassen.

Voeg kolommen toe of verwijder ze om je prognose verder in de toekomst te projecteren. Pas de rijen onder elke sectie aan om meer kasstroomposten toe te voegen voor jouw bedrijf.

Tips om je cashflow gezond te houden

Elk bedrijf heeft een gezonde cashflow nodig om te groeien. Het opent deuren naar nieuwe markten, uitbreiding van je team en marketing- en reclamemogelijkheden. Hier zijn enkele tips om je cashflow gezond te houden:

• Houd een vinger aan de pols met nauwkeurige voorspellingen
• Stem je prognose af op de actuele omstandigheden in de markt
• Het klinkt voor de hand liggend, maar zorg dat er voldoende geld op de bank staat
• Wees op alles voorbereid, ook op zaken waar je liever niet aan denkt.
• Kies voor eenvoudig en transparantie.
• Automatiseer zoveel mogelijk processen.

Krijg grip op je cashflowprognoses

Een liquiditeitscrisis hoeft niet abrupt plaats te vinden. Met betere planning en prognoses van uitgaven, merk je waarschuwingssignalen tijdig op.

Onbetaalde leveranciers

Wanneer je regelmatig betalingen aan leveranciers overslaat, ga je niet alleen slecht met je geld om, maar loop je ook het risico dat je zakelijke relaties hieronder lijden.

Achterstallige betalingen

Het is gebruikelijk dat je niet meteen betaald krijgt na het leveren van een dienst of product, maar als openstaande rekeningen niet op tijd worden betaald, kan dit problemen veroorzaken.

Ouderwets boekhouden

Zolang je team niet weet wat de actuele prognoses zijn en wat de rentabiliteitsdrempel is voor deze maand, is het vrijwel onmogelijk om problemen tijdig op te merken.

Hoe Pleo jou helpt om je cashflow te optimaliseren

Het centraliseren van je bedrijfsuitgaven hoeft niet ingewikkeld te zijn. Met Pleo houden jouw finance-medewerkers zicht op elke uitgave en kunnen ze individuele goedkeuringsstromen instellen.

Meer controle, meer zichtbaarheid

Met Pleo Invoices stroomlijn en automatiseer je de goedkeuringsstroom binnen je bedrijf. Dankzij real-time tracking heb je inzicht in de status van elke factuurbetaling.

Automatiseer handmatige gegevensinvoer

Er gaat onnodig veel tijd verloren aan het het handmatig afhandelen van facturen. Laat Pleo het zware werk voor je doen en automatiseer je gegevensinvoer met OCR-technologie.