Flujo de caja (sustantivo): la cantidad total de dinero que se transfiere dentro y fuera de un negocio, especialmente en lo que afecta a la liquidez.

La gestión del flujo de caja es el proceso de realizar un seguimiento de cuánto dinero entra y sale de tu empresa, así como analizar los datos para tomar decisiones de gasto más inteligentes. Hay dos cosas principales que debes entender sobre el flujo de caja: flujo de caja negativo y flujo de caja positivo.

• Flujo de caja negativo: Cuando tienes un flujo de caja negativo, significa que tu empresa está gastando más dinero del que está generando. Así de simple. Pero no te preocupes, esto no siempre significa que la empresa esté en problemas. Tu flujo de caja puede estar disminuido temporalmente debido a cosas como gastos e ingresos desequilibrados.
• Flujo de caja positivo: Un flujo de caja positivo significa que una empresa está añadiendo dinero a sus reservas para pagar facturas y otros gastos. Sin embargo, un flujo de caja positivo no siempre significa rentabilidad. Tener dinero extra podría deberse a un préstamo o a facturas que aún no han sido pagadas.

Beneficios de una buena gestión del flujo de caja

Conocer todo lo que hay que saber sobre el gasto de tu empresa tiene muchas ventajas. Aquí tienes algunos de los beneficios clave que una buena gestión del flujo de caja puede tener en empresas de todas las formas y tamaños

Toma decisiones empresariales más acertadas

Cuando trabajas con los datos más precisos y actualizados, las posibilidades de tomar mejores decisiones de gasto son más altas.

Gestión centralizada de los gastos

Saber exactamente qué dinero entra y sale de tu empresa da a las finanzas una mejor idea del gasto general, en todos los departamentos.

Crear relaciones empresariales

No es solo dinero lo que podrías estar ahorrando. También son relaciones profesionales. Mantenerte al tanto del flujo de caja implica tener menos problemas para pagar a tus proveedores.

Saber cuándo es el momento de crecer

Comprender (y prever) a la perfección tu flujo de caja significa que sabrás cuándo es el momento exacto para que tu empresa se expanda.

Todo lo que necesitas saber sobre la creación de una predicción de flujo de caja

Mantente al tanto del flujo de caja utilizando nuestra plantilla de predicción gratuita. No te preocupes, estamos aquí para ayudarte a asegurarte de que estás proyectando tus finanzas con precisión.

1 Comprender cada sección

La plantilla se compone de tres secciones:

• Flujo de caja operativo (principales actividades empresariales)
• Flujo de caja de inversión (como la venta de activos o la concesión de préstamos)
• Flujo de caja financiero (movimientos de dinero de entradas de efectivo, como pedir prestado o devolver préstamos).

2 Introducir tus datos

Para cada año, a partir de la primera columna después de las descripciones de los elementos, asegúrate de ingresar las cantidades correspondientes de flujo de caja para cada partida.

A continuación, realiza el cálculo total. Esto debe incluir tu efectivo proveniente de las operaciones, las inversiones y la financiación.

3 Analizar el flujo de caja

Esta plantilla calcula automáticamente los flujos de caja de operaciones, inversiones y financiación. Para asegurarte de que los datos sean precisos, indica el saldo de efectivo con el que contabas al comienzo del primer año.

El formulario también calculará automáticamente el saldo de cierre sumando el aumento (disminución) neto en efectivo al saldo de apertura.

4 Personaliza tu plantilla

El flujo de caja no es algo que sirva para todos por igual. Esta plantilla te permite diseñarlo de manera más ajustada a tus necesidades comerciales, en el momento que más te convenga.

Añade o elimina columnas para proyectarte aún más en el futuro. Ajusta las filas de cada sección para obtener más detalles de los elementos de flujo de caja específicos de tu negocio.

Consejos clave para garantizar un flujo de caja saludable

Toda empresa necesita un flujo de caja saludable para crecer. Esto te permite abrir puertas a nuevos mercados, ampliar tu equipo y tener más oportunidades de marketing y publicidad. Aquí tienes algunos consejos para garantizar que todo esté en orden con tu flujo de caja.

• Estate siempre al día con pronósticos precisos
• Personaliza tu pronóstico para alinearlo con las condiciones cambiantes del mercado
• Puede parecer obvio, pero asegúrate de que quede dinero en el banco
• Estate alerta y planea todo, incluso las cosas en las que no quieres pensar.
• Mantén las cosas simples, eficientes y transparentes.
• Automatiza los procesos siempre que puedas.

Superar los problemas que conlleva la previsión de flujo de caja

Una crisis de flujo de caja no tiene por qué ocurrir de la noche a la mañana. Con una mejor planificación y pronóstico de los gastos, podrás identificar las señales de alarma.

Proveedores impagados

Saltarse regularmente los pagos a los proveedores no solo indica que no estás manejando bien el dinero, sino que también implica correr el riesgo de dañar tus relaciones comerciales.

Retrasos en los pagos

Es común no recibir el pago de inmediato después de proporcionar un servicio o producto, pero si las cuentas empiezan a acumularse con facturas por cobrar que no se pagan en tiempo, esto acaba causando problemas.

Contabilidad desfasada

Si el departamento de finanzas no está seguro de cuál es el pronóstico más actualizado o cuál es el punto de equilibrio para el flujo de caja de este mes, es casi imposible detectar un potencial problema.

Cómo Pleo puede echarte una mano para agilizar tu flujo de caja

Centralizar los gastos de tu empresa no tiene por qué ser ciencia ficción. Con Pleo, los equipos de finanzas pueden estar al tanto de cada céntimo gastado y establecer procesos de aprobación individuales.

Más control, mayor visibilidad

Con Pleo Facturas, puedes automatizar y agilizar todo tu proceso de aprobación, de principio a fin. Con seguimiento en tiempo real, puedes ver el estado de cada pago de factura.

Automatiza la entrada de datos

Se gasta demasiado tiempo gestionando facturas manualmente. Deja que Pleo se encargue del trabajo manual y olvídate del trabajo administrativo con la tecnología OCR que completa los datos por ti automáticamente.